![商业银行作为金融机构的职能]( "商业银行作为金融机构的职能")
- 商业银行（CommercialBank），英文缩写为CB，是银行的一种类型，职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。一般的商业银行没有货币的发行权，商业银行的传统业务主要集中在经营存款和贷款业务。自...
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![降准对债券的影响]( "降准对债券的影响")
- 债市是最直接的流动性受益者。去杠杆背景下社融增速大幅下滑，再加上经济下行压力逐步体现，资金需求减少；而降准增加资金供给，资金供需继续改善，市场利率有望继续下降。2019年1月4日晚间，央行公告称：为进一步支持实体经济发展，优化流动性结构，降低融资成本，中国人民银行决定下调金融...
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![新四板要求]( "新四板要求")
- 新四板标准板条件包括：非上市企业存续期满一年，并且满足下列四项标准之一，即可在申请标准版挂牌：1、盈利指标最近12个月的净利润累计不少于300万元。2、营业收入+成长指标最近12个月的营业收入累计不少于2000万元；或最近24个月的营业收入累计不少于2000万元，且增长率不小于30%...
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![非法金融机构是指什么]( "非法金融机构是指什么")
- 根据相关法律规定，非法金融机构，是指没有经过中国人民银行的批准，单位擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。非法金融业务活动是指没有经过有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法吸...
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![金融机构配合反洗钱调查的义务包括什么]( "金融机构配合反洗钱调查的义务包括什么")
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进...
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![存款准备金率下调影响]( "存款准备金率下调影响")
- 一、存款准备金率的含义存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，是缴存在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率（deposit-reserveratio）。二、存款准备金率历史调整2011年以来，央行以每月一次的频率，连续四次上...
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![金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括]( "金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括")
- 金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括对检查组工作进行监督；对检查情况提出异议；以及举报检查人员违法违纪行为。中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反...
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![金融租赁公司特点]( "金融租赁公司特点")
- 金融租赁公司是指经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构，未经中国银监会批准，任何单位和个人不得经营融资租赁业务或在其名称中使用“金融租赁”字样，但法律法规另有规定的除外。租赁物件即正式归承租人所有，称为“留购”；或者办理续租手续，继...
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![如何识别金融机构受益人]( "如何识别金融机构受益人")
- 1、可通过了解询问、提供证明材料等方式核实受益所有人信息。2、从可靠途径、以可靠方式持续关注受益所有人信息变更情况。...
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![金融体系中最重要的金融机构是]( "金融体系中最重要的金融机构是")
- 金融体系中最重要的金融机构是中国人民银行，我国金融体系的核心是中国人民银行，在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。金融机构是指从事金融业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。金融机构包...
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![金融机构可以分为]( "金融机构可以分为")
- 金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业，与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：1、按地位和功能分...
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![中国金融机构有哪些]( "中国金融机构有哪些")
- 按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：1、按地位和功能分为四大类：第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司（投资银行）、财务...
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![非法金融机构是指]( "非法金融机构是指")
- 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，是1998年7月13日朱镕基总理签署的国务院令，主要是规定了对非法金融机构和非法金融业务活动取缔的程序、债权债务的清理清退办法、以及违背条例办法规定的处罚措施和相关规定。根据相关法律规定，非法金融机构，是指没有经过中国人...
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![中国金融机构监管部门有哪些]( "中国金融机构监管部门有哪些")
- 1、中国人民银行：中国人民银行，简称央行，是中华人民共和国的中央银行，中华人民共和国国务院组成部门。在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。2、银监会：中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，...
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![金融机构有哪些]( "金融机构有哪些")
- 金融机构有：中央银行、政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社、国有及股份制的保险公司、证券公司、财务公司、第三方理财公司以及在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构等。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构...
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![没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户]( "没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户")
- 1、征信白名单是指从来没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户，在个人征信报告中信贷记录为空白状态，银行无法通过用户的信用报告来评估其还款能力与还款意愿，因此这部分用户会被列入征信白名单。2、征信白户因为没有发生过信贷行为，银行或金融机构无法评估放款风险，因此...
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![消极非金融机构指什么]( "消极非金融机构指什么")
- 由于消极非金融机构容易被当作跨境逃避税的工具，金融机构需要识别出这些机构及其背后的实际控制人。如果消极非金融机构的控制人是非居民，金融机构则需要收集并报送控制人相关信息。...
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![银行金融机构的主要类型有]( "银行金融机构的主要类型有")
- 银行金融机构的主要类型有政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社。政策性银行不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具。...
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![商业银行与其他金融机构的区别]( "商业银行与其他金融机构的区别")
- 商业银行与其他金融机构的区别1、业务范围不同商业银行为工商企业、公众及政府提供金融服务。而中央银行只向政府和金融机构提供服务，创造基础货币，并承担制定货币政策，调控经济运行，监管金融机构的职责。商业银行能提供全面的金融服务并吸收活期存款；其他金融机构不能吸收活...
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![如何区分正规的金融机构和电信诈骗犯罪？]( "如何区分正规的金融机构和电信诈骗犯罪？")
- 法律分析：电信诈骗犯罪者通常会冒充正规的金融机构，通过各种手段骗取受害人的财产。而正规的金融机构，则必须拥有相应的资质和执照，遵守相关的法律法规，在经营和服务中要严格遵守相关规定。法律依据：1.《中华人民共和国刑法》第二百四十六条：非法获取公民个人信息，情节严重的，处三...
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![金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则]( "金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则")
- 金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则为安全、准确、完整、保密。金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括如下内容：1、应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。2、应当保存的交易记录...
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![巴塞尔委员会属于哪个国际金融机构]( "巴塞尔委员会属于哪个国际金融机构")
- 1、巴塞尔委员会属于国际清算银行。2、巴塞尔委员会是1974年由十国集团中央银行行长倡议建立的，其成员包括十国集团中央银行和银行监管部门的代表。自成立以来，巴塞尔委员会制定了一系列重要的银行监管规定，如1983年的银行国外机构的监管原则（又称巴塞尔协定，BaselConcordat）和...
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![金融机构配合反洗钱调查的义务包括]( "金融机构配合反洗钱调查的义务包括")
- 金融机构应当履行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度的反洗钱义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构...
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![日本金融机构承兑汇票怎么兑现]( "日本金融机构承兑汇票怎么兑现")
- 日本金融机构承兑汇票直接去承兑支付的银行兑付即可。承兑，是指执票人在汇票到期之前，要求付款人在该汇票上作到期付款的记载。汇票是最常见的票据类型之一，我国的《票据法》第十九条规定：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时，或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或...
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![第五套人民币退市时间]( "第五套人民币退市时间")
- 目前我们市面上流通的人民币就是第五套人民币，通常只要在新版人民币发行后，旧版人民币才会退市，目前央行还为发布第六套人民币发行的消息，所以暂时第五套人民币是不会退市的，若人民币要退市，那么央行会发布退市相关公告的，大家可以多留意央行公布的消息。据中国人民银行官网消息...
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