![金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括]( "金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括")
- 金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括对检查组工作进行监督；对检查情况提出异议；以及举报检查人员违法违纪行为。中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反...
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![契约性金融机构其与存款性金融机构的区别 存款型金融机构风险与契约型不同点]( "契约性金融机构其与存款性金融机构的区别 存款型金融机构风险与契约型不同点")
- 1、契约型金融机构是指基金公司以及信托公司这些是有合约形式存在的。你放多少资金，就能给你带来多少的收益。参与投资，不参与管理，但是投资有风险，所以契约型金融机构的风险比传统隐含大。2、而存款型的机构指的就是银行。传统银行机构的业务主要集中于存贷款业务，传统银行机...
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![金融机构有哪些]( "金融机构有哪些")
- 金融机构有：中央银行、政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社、国有及股份制的保险公司、证券公司、财务公司、第三方理财公司以及在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构等。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构...
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![银行金融机构的主要类型有哪些]( "银行金融机构的主要类型有哪些")
- 银行金融机构的主要类型有政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社。政策性银行不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具。...
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![如何找到支票上的金融机构识别码]( "如何找到支票上的金融机构识别码")
- 目录方法1：找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。7、看剩下的数字。方法2：使用网上数据库1、根据银行名称查询金融机构识别码。2、如果用...
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![中国金融机构有哪些]( "中国金融机构有哪些")
- 按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：1、按地位和功能分为四大类：第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司（投资银行）、财务...
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![金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务是]( "金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务是")
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进...
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![金融机构配合反洗钱调查的义务包括]( "金融机构配合反洗钱调查的义务包括")
- 金融机构应当履行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度的反洗钱义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构...
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![降准对债券的影响]( "降准对债券的影响")
- 债市是最直接的流动性受益者。去杠杆背景下社融增速大幅下滑，再加上经济下行压力逐步体现，资金需求减少；而降准增加资金供给，资金供需继续改善，市场利率有望继续下降。2019年1月4日晚间，央行公告称：为进一步支持实体经济发展，优化流动性结构，降低融资成本，中国人民银行决定下调金融...
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![金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则]( "金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则")
- 金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则为安全、准确、完整、保密。金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括如下内容：1、应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。2、应当保存的交易记录...
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![中国金融机构监管部门有哪些]( "中国金融机构监管部门有哪些")
- 1、中国人民银行：中国人民银行，简称央行，是中华人民共和国的中央银行，中华人民共和国国务院组成部门。在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。2、银监会：中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，...
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![3种方法来找到支票上的金融机构识别码]( "3种方法来找到支票上的金融机构识别码")
- 目录方法1：找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。7、看剩下的数字。方法2：使用网上数据库1、根据银行名称查询金融机构识别码。2、如果用...
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![贷款不良率]( "贷款不良率")
- 金融机构不良贷款率是评价金融机构信贷资产安全状况的重要指标之一。不良贷款率高，可能无法收回的贷款占总贷款的比例越大；不良贷款率低，说明金融机构不能收回贷款占总贷款的比例越小。不良贷款率计算公式如下：不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%=...
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![金融租赁公司特点]( "金融租赁公司特点")
- 金融租赁公司是指经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构，未经中国银监会批准，任何单位和个人不得经营融资租赁业务或在其名称中使用“金融租赁”字样，但法律法规另有规定的除外。租赁物件即正式归承租人所有，称为“留购”；或者办理续租手续，继...
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![商业银行与其他金融机构的区别]( "商业银行与其他金融机构的区别")
- 商业银行与其他金融机构的区别1、业务范围不同商业银行为工商企业、公众及政府提供金融服务。而中央银行只向政府和金融机构提供服务，创造基础货币，并承担制定货币政策，调控经济运行，监管金融机构的职责。商业银行能提供全面的金融服务并吸收活期存款；其他金融机构不能吸收活...
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![金融机构应当履行哪些反洗钱义务]( "金融机构应当履行哪些反洗钱义务")
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进...
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![元宇宙技术助推了金融机构的数字化转型]( "元宇宙技术助推了金融机构的数字化转型")
- 元宇宙概念涉及的VR、AR等远程交互技术存在大量商业落地空间，尤其是随着5G技术的成熟应用，解决了此前网络通讯带宽、流量和响应速度等问题，VR、AR硬件产品会加快升级迭代，在内容方面，游戏、教育、商业体验等领域都有大量需求。近年来，各家商业银行都奔跑在数字化转型的赛道上。...
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![金融机构经营范围有哪些]( "金融机构经营范围有哪些")
- 1、接受金融机构委托从事金融信息技术外包；2、接受金融机构委托从事金融业务流程外包；3、接受金融机构委托从事金融知识流程外包；4、企业形象策划，广告的设计，制作，利用自有媒体发布广告，文化艺术交流策划。...
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![金融体系中最重要的金融机构是]( "金融体系中最重要的金融机构是")
- 金融体系中最重要的金融机构是中国人民银行，我国金融体系的核心是中国人民银行，在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。金融机构是指从事金融业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。金融机构包...
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![如何找到支票上的金融机构识别码 3种方法来找到支票上的金融机构识别码]( "如何找到支票上的金融机构识别码 3种方法来找到支票上的金融机构识别码")
- 目录方法1：找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。7、看剩下的数字。方法2：使用网上数据库1、根据银行名称查询金融机构识别码。2、如果用...
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![保险类金融机构包括什么]( "保险类金融机构包括什么")
- 保险公司收取保费，将保费所得资本投资于债券、股票、贷款等资产，运用这些资产所得收入支付保单所确定的保险赔偿。按照所承担风险的类型不同，可以分为人寿与健康保险公司、财产与责任保险公司。...
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![花呗合作金融机构更新提醒什么意思]( "花呗合作金融机构更新提醒什么意思")
- 花呗合作金融机构更新提醒是指有新的金融机构为花呗提供放款服务，用户之后申请花呗，可能会有新的金融机构提供花呗放款服务。这个对于用户使用花呗没有任何影响，只是花呗的合作金融机构增加了而已。对于用户来说，只要按时归还每期花呗欠款就够了。当然，另外已经在使用花呗借款...
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![非法金融机构是指]( "非法金融机构是指")
- 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，是1998年7月13日朱镕基总理签署的国务院令，主要是规定了对非法金融机构和非法金融业务活动取缔的程序、债权债务的清理清退办法、以及违背条例办法规定的处罚措施和相关规定。根据相关法律规定，非法金融机构，是指没有经过中国人...
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![消极非金融机构指什么]( "消极非金融机构指什么")
- 由于消极非金融机构容易被当作跨境逃避税的工具，金融机构需要识别出这些机构及其背后的实际控制人。如果消极非金融机构的控制人是非居民，金融机构则需要收集并报送控制人相关信息。...
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![保险类金融机构包括]( "保险类金融机构包括")
- 保险公司是指依保险法和公司法设立的公司法人。保险公司收取保费，将保费所得资本投资于债券、股票、贷款等资产，运用这些资产所得收入支付保单所确定的保险赔偿。按照所承担风险的类型不同，可以分为人寿与健康保险公司、财产与责任保险公司。...
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