亚马逊kyc审核是什么意思

< 投稿：yangang

有许多亚马逊卖家会遇到一个问题：二审KYC审核，这个问题让很多卖家头疼同样也让许多卖家店铺被封造成了很大的损失。那么kyc审核到底是什么意思会触发KYC卖家“谈审色变”才能通过呢

KYC全称KnowYourCustomer，是亚马逊对注册卖家发起的一种审核，这种审核部分先后不问缘由只要亚马逊觉得有必要就会发起审核，对，就是这么霸道。对于更改营业执照地址、变更法人信息、换绑信用卡和收款账户的行为则一定会受到审核。

KYC审核需要提交的资料有营业执照公证、公司章程、水电费、话费账单、银行卡流水、户口本照片等。KYC审核提交资料周期为90天，提交次数为3次，超过时间和次数的话店铺基本上就被封掉了。因此我们在准备通过审核时一定要注意资料的真实性，不可以作假。

小编还为您整理了以下内容，可能对您也有帮助：

亚马逊KYC是什么

KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防和反洗钱的制度基础。

KYC审核的资料

1、公司营业执照扫描件。（个人卖家无需提供）

2、公司首要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的身份证件，比如护照扫描件或身份证正反面加户口本本人页。

3、首要联系人和受益人的个人费用账单：最近90天内的任意一张日常费用账单（包括水，电，燃气，网络，电视，电话，手机等费用账单或信用卡对账单等；账单上需要有姓名和家庭详细居住地址）

4、公司对公银行账单：公司名需和营业执照上公司名一致；要有银行名和logo；必须有在该开户银行的银行账号；账单如有日期，要求开立日起在一年内，无日期亦可接受；个人卖家提供个人银行对账单，要求同上。

6、公司名义的收款账户。

亚马逊KYC是什么？更换亚马逊收款账户若触发KYC，Asiabill怎么处理？

KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防和反洗钱的制度基础。根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC审核）。卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台销售。

所谓的KYC本是指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分了解等。

对于欧洲账号来说，KYC审核是账号必经的一个环节。一般情况下，建议大家在账号注册之初，就要着手准备KYC审核了。毕竟只有账号通过审核了，我们才能放心在平台上大展拳脚！

一般来说，当卖家的累计销售金额达到5000欧及以上时开始要求卖家审核。在这里，建议各位尽量在累计销售金额达到15000欧时审核完毕，否则有可能遭遇封号的风险。

01、审核材料准备

（1）首要联系人和受益人证件：身份证、护照、户口本本人页面等扫描件任提供一份

（2）工商注册信息：公司营业执照扫描件，个人卖家无需提供

（3）首要联系人和受益人的个人费用账单

卖家需提供以下任意一项费用的账单：

a.水、电、燃气费用账单，固定电话账单，手机话费账单，网络费用账单，个人信用卡账单，税务，保险及社保账单等

b.账单需由正规公共事业单位出具。

c.开具日期在90天以内，

d.地址要与之前录入卖家平台的首要联系人或受益人的居住地址相符

（4）公司对公银行账单

卖家需提供一张公司对公的银行账户对账单，任何银行开立的都可以。

账单要求：

a.须有清晰的银行logo或银行名称

b.需有公司名称，公司名称要与营业执照上的一样

c.需有银行账号

d.账单可以无日期，如果有日期，日期时间需在 12 个月内

e.账单须为纸质账单扫描件，

（5）公司日常费用账单

对于香港和台湾公司注册的卖家（公司无需提供），亚马逊要求卖家提供一份公司日常费用账单，要求同第2点，且公司名和地址应和营业执照/商业登记证保持一致。

（6）授权函

如首要联系人非公司法人或者受益人，亚马逊会要求卖家提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函。文案/专属海报即可推广，简单操作超高转化。

02、资料注意事项

a.公司名称建议全部用汉语拼音

b.公司受益人按实际人数提交相应材料

c.居住地址需要与账单保持一致

d.境外信用卡信息准确有效，且额度可用

e.建议所有材料备齐确认后再提交审核，以免首次审核不通过导致后续反复修改

03、审核注意事项

（1）100%真实

所有提交的材料需要真实有效，请勿人为修改任何资料

（2）100%齐全

审核通知14天内，务必提交齐所有材料，负责会被暂停销售权限

（3）100%明了

使用法人个人完整资料，减少审核关卡

（4）100%一致

二次KYC审核的通过率要低于第一次审核，所以卖家一定要提前考虑好运营所用的收款方式，不要轻易更改。

04、审核时间要求

收到审核通知14天以内

卖家务必在销售额未超过15000欧时完成该审核，否则会有遭遇封号的风险。

亚马逊欧洲站kyc审核是什么意思

亚马逊KYC审核是什么­

Know Your Customer,简单来说即对账户持有人的条件审查和备案，是国际上预防和反洗钱的制度基础。

根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊有义务对在欧洲平台(包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等)上开店的卖家进行KYC审核。卖家在欧洲站销售时达到一定的销售额度便会触发KYC审核，卖家必须如实提交所有资料，通过审核后才能继续销售。

亚马逊欧洲站kyc审核是什么意思？

一、什么是KYC

KYC是KnowYour Customer的缩写，译成中文就是“了解你的客户”。所谓的KYC本是指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分了解等。而亚马逊的KYC审核是根据欧洲有关监管机构的要求，亚马逊有义务对在欧洲平台上开店的卖家进行的身份审核。

二、KYC填写注意事项

1、建议公司的名字全部使用汉语拼音，以保证准确性。香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写。

2、公司有几个受益人就需真实的填写几个受益人，再提交相应的个人帐单和资料信息。

3、注册时需要填写的居住地址，一定要是和你的信yong卡账单的实际居住地址。并且地图填写做好用谷歌地图，地图上面要查询的到，不能和其他人一样。要避免重复。

4、关于收款账户信息。亚马逊欧洲站共分为5个站点，分别是英国、德国、法国、意大利、西班牙。建议卖家后台所有信息确保正确后再绑定收款账户。另外建议将5个站点的存款方式一并全部添加，以免日后添加时重新进入KYC审核流程。

5、信yong卡：确保输入有效的国际信yong卡信息。同时请确保此信yong卡外币账户已开通及额度可用。

三、KYC审核哪些资料及上传要求

1、公司注册证明

公司：公司营业执照正本/副本扫描件

香港公司：公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并成一个PDF文档）

2、公司账单

水、电、燃气费账单、固定电话账单、网络费用账单、公司银行对账单、税务及社保缴费账单，房租（不接受私人房东）等。

账单要求：费用产生日期和开票日期都需在最近的90天以内，正规机构出具，需印有公司名称和详细地址，公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实际运营地址。

需注意的是，使用公司注册欧洲站的卖家无需提供此账单，但使用香港、台湾公司注册的卖家需提供，如卖家实际运营地址在内地，账单上的地址也应是卖家的内地实际运营地址。

3、银行账单

① 要有公司名，和营业执照上公司名一致;

② 要有银行名或logo，需清晰可见;

③ 必须要有在该行开户的银行账号;

④ 账单如有日期要求开立日期在一年内，无日期亦可接受;

⑤ 卖家出于保密需要，可遮蔽有关流水往来的记录。卖家可以用对公账户的开户许可证代替(开立时间必须在一年以内)。

⑥ 授权函：如首要联系人非公司法人或者受益人，我们会要求卖家提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函(参考格式附后)。

⑦ 公司日常费用账单：对于香港和台湾公司注册的卖家(公司无需提供)，我们要求卖家提供一份公司日常费用账单。要求是：90天内的任意一张日常费用账单，包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有公司名和详细地址，且公司名和地址应和营业执照/商业登记证保持一致。

4、主要联系人证件

护照：如无护照，可提供户口本本人页和身份证正反面

主要联系人是指代表公司操作该亚马逊卖家账户的人，可以是公司法人/股东/员工等。如果是公司员工，亚马逊会要求提供授权书。

5、公司受益人证件

护照：如无护照，可提供户口本本人页和身份证正反面（每个受益人都需提供）要求同主要联系人一样。

受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人。需确保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要与公司章程或者注册认证一致。

6、主要联系人个人费用账单

常见账单类型：水、电、燃气费账单、固定电话账单、手机话费账单、网络费用账单、个人信yong卡账单、税务及社保账单等。

要求：费用产生日期和开票日期都需在90天以内，正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，需为主要联系人的目前实际居住地址。

7、主要受益人个人费用账单

常见账单类型及要求同上面主要联系人一样，不过每个受益人都需提供。关于主要联系人和受益人个人费用账单，如果账单在配偶名下，需同时提交结婚证证明，如果账单是在房东名下，须有正规的房屋租赁合同（不能为私人，必须为公司）来证明其中的关系。

8、公司章程

能准确体现全部股东姓名和股权分配的文件。要求：需要所有受益人签字，加盖公司公章。

9、用于收款的境外银行账户

亚马逊接受开户地在美国、英国、欧盟各国、香港、澳大利亚等银行账户作为收款账户，也接受像payoneer或者World First这样代办的境外卡。

亚马逊开店之欧洲KYC审核攻略

目录

1/ 什么是卖家资质审核（KYC）？

2/ 什么情况下会触发KYC审核？

3/ 如何进行KYC审核？

4/ 其他常见问题解答

亚马逊开店欧洲站有很重要的一道关卡要过，那就是KYC审核。

01 什么是卖家资质审核（KYC）？

根据规定，若卖家需要在亚马逊欧洲站销售或继续销售并领取交易收益，则需要向亚马逊提供自己及其业务的信息，即 卖家资质审核（Know Your Customer，KYC） 。

02 什么情况下会触发KYC审核？

根据不同卖家实际情况，触发KYC审核的情况及影响也不完全一致的，一般分为两种：

具体的一些触发条件如下：

1、欧洲站销售额达到6000欧；

  这个销售额是指欧洲所有站点的累计销售金额。但有时候到达了这个阈值并没有立即触发审核。

2 、刚刚注册欧洲站账户时 ；

可能会触发KYC 审核，必须要先通过审核，才能进行销售；

3、更换信用卡；

当你更改了注册账户时提交的信用卡相关信息时，也有可能触发KYC审核。

4、修改身份信息，联系人信息等后台信息；

修改身份证、联系人信息等后台信息时都会触发KYC审核，正常审核需要3-5天时间，也有14天左右的情况，具体要看卖家的资料信息。

5、修改收款账户信息；

 修改收款账户也有可能触发亚马逊KYC审核

6、修改公司地址信息。比如注册地址；

有卖家注册欧洲站时已经做了KYC审核，但因营业执照纳入异常名单，需变更地址，在变更地址时容易触发二次审核，收到亚马逊的KYC审核邮件。

注意： ①审核期间账户无法取款，卖家一定要注意不要等你的卖家账户金额过多去自动触发审核，这样风险太高

②资料一定要齐全，缩短审核时间，如果不断重新提交资料审核也会极大增加风险

③KYC审核之后如非必要不要修改店铺信息，否则很可能触发再次审核

④KYC审核越早越好，可以在店铺运营一段时间后手动触发审核

03 如何进行KYC审核？

建议按照以下5步尽快进行KYC审核流程：

01 确认已切换至欧洲站点

您可以通过以下两种方式切换至亚马逊欧洲站以进入下一步KYC审核流程：

▲在您在注册流程进行到最后一步时，您可以根据以下页面选择至欧洲站点。

▲当您通过注册流程与资质审核之后，13个亚马逊海外站点已尽在您的卖家平台中，您可以通过卖家平台的后台切换器，切换到对应的欧洲站点。

02 查看后台提示信息

当触发了KYC审核，卖家后台会有“ 需要更多信息 ”的提示。点击红色提示框中的按钮进入可以查看详细审核要求。

03 准备KYC审核资料

店铺注册邮箱以及后台业绩通知都有详细说明要求准备的材料。一般来说，KYC审核所需要的材料分为 公司及个人材料 和 补充材料 两部分。

请注意！ 以下是所有可能要求提供的材料，一般会要求卖家提供其中某几项。具体视情况而定，只要按照亚马逊要求提供即可。

💡公司及个人材料

1 公司营业执照

也就是当初注册公司的营业执照

2 公司首要联系人和受益人的身份证件

一般都是法人身份证正反面，还有可能要求提供户口本本人信息页

3 首要联系人和受益人的个人费用账单

带有相关人员的姓名、居住地址和签发日期的地址证明文件的原件照片或彩色扫描件。亚马逊可以接受由当地部门签发的有效居留许可证或 以下任何一种文件 ：

✔手机缴费

✔公共事业账单或收据

（天然气、水、电、电视、互联网、手机或固话）。如果账单上显示的名称是房屋中介的名称，还请提供租赁协议的复印件。如果账单上是配偶的姓名，还请提供结婚证复印件

✔主要联系人经银行盖章认证的个人账户综合信息查询凭证扫描件

✔银行卡/信用卡对账单或账单

✔房产或物业管理公司提供的账单。亚马逊不接受私人房东的租赁合同。

*材料要求：

1）请在180天内开具证明/文件

2）文件上的姓名和地址必须与卖家平台中的姓名和地址一致

3）请确保您提供的文件使用的是支持的语言（如简体中文或英文）

4）不接受屏幕截图

4 银行账户所有人证明

接受下列 任何一种文件 ：

✔银行对帐单

✔银行资信证明

✔支付服务提供商（第三方收款公司）提供的账户对账单

*材料要求：

1）请在180天内开具证明/文件

2）带有银行业务验证码的印章以及银行的名称或徽标

3）带有公司名称和银行账号

4）不接受屏幕截图

5 公司章程

注册公司的最新版完整的公司章程

*材料要求：

1）能准确体现全部股东姓名和股权分配的文件

2）需要所有受益人签字，加盖公司公章

6 授权函

如首要联系人非公司法人或者受益人，卖家需要提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函。

*材料要求：

1）按照提供的范例撰写

2）由法定代表人签名

3）公司盖章及抬头(公司的专用纸张）

4）体现签署日期

5）没有时间或终止日期

💡补充材料：

在此之外，卖家可能会被要求提交补充材料，不限于以下类型，具体以审核团队的要求为准。

1 相关材料的公证文件

可在当地公证处对这些文件进行公证，请提供文件的所有页面，并妥善保管原件。

2 个人/公司银行账户综合信息查询凭证扫描件

请致电到具体银行网点咨询确认

PS：目前笔者碰到的KYC审核比较常见的要求提供的材料有：公司章程，银行对账单，公证书

04 提交相关材料审核

材料准备就绪后，请点击首页的“需要提供更多信息”的红色框框，或点击“账户信息”中的“身份信息”根据后台开放的窗口上传资料后点击提交。提交后请耐心等待，一般情况下，亚马逊的审核时间为3-5个工作日。

🚩请注意

在审核通过后，不要随意修改资料，任何修改都有可能重新触发审核。

建议提交材料时候注意以下几点：

▲材料要保证真实

▲ 材料的一致性及证件的有效期

✔注册时提供的名称和地址与文档上的姓名和地址要一致

✔证件不能过期

▲ 一次齐全部审核材料及信息

✔所有资料准备齐全并且一次性提交。中途无法添加资料，需要等待审核过后才能上传。

05 后续操作

后续如果亚马逊还需要卖家提供其他信息，将会通过以下三种方式通知：

1   注册邮箱

2   店铺后台的业绩通知

3   亚马逊卖家平台中的【身份信息】页面：

您可以在【设置】>【账户信息】>【身份信息】选项卡下找到该页面

04 常见问题解答

❓ Q1：个体工商户是否可以注册欧洲账户？

可以，但企业经营范围必须与将要在卖家账户中销售的产品品类相匹配。

❓ Q2：收款账户是否有要求，账户名必须是公司名字吗？

是的，用于接收付款的银行账户，有以下3种方式供选择（三选一）：

▲中国或者香港地区的银行账户

▲美国的银行账户

▲第三方存款账户

同时请注意！

如果是有限公司，则银行账户必须和公司名称一致。

如果是个人工商户，则可以使用个人账户。

如果使用第三方存款账户 （即使用支付服务商收款），应选用参加支付服务商计划中的第三方支付服务商。

❓ Q3：后台要求的资质审核文件的提交有时间吗?

以卖家账户收到的审核团队通知邮件中的提交时间要求为准。如果通知邮件中未提及时间，则文件准备好后提交即可。建议尽早提供，以免影响账户审核时长。

❓ Q4：已经提供过资料让再次提交

请仔细阅读业绩通知或邮件，可能您之前提交的资料不符合要求或者亚马逊需要您提供其他补充资料。

❓ Q5：上传文件时出现无效文档的提示，应该怎么办？

1 首先请点击卖家平台的绩效-业绩通知，查看是否有最新通知需要您提交其他补充材料。

2 如果没有，请查看下您提交的文档是否满足以下要求：

▲文件大小必须小于 10MB

▲接受的格式为 png、tiff、tif、jpg、jpeg 和pdf

▲文件应该易于阅读

▲文件不能是屏幕截图

END

kyc是什么意思，了解用户规则

kyc 的 含义是了解用户规则。金融机构如不能清楚鉴别用户真实身份，便更不肯贷款给用户，阻拦金融普惠，是国际社会努力创造金融诚信和金融普惠不 可或缺 的。依据欧洲管控机构的相关规定，亚马逊需要对在包含英国、法国、德国、西班牙、意大利等欧洲国家开店的商家进行真实身份核查（通称kyc 审 核）。 以上就是 kyc 是什么意思相关内容。

kyc审核材料有 哪些

1 、工商登记信息：工商注册信息即公司营业执照扫描件，商家需提供清楚 彩色扫描版的 ，且内地公司和香港公司各有不同。内地公司的是营业执照，香港公司的是公司注册证明文件加商业登记条例；

2 、主要手机联系人和 受益人证件：这里 需要提供有关人员的护照签扫描件，要是没有护照签证，可以提供身份证（正反两面）和入户口本人页的扫描件。受益人是指在公司中占据股权相当于或超出 25% 的个人或法定人；

3 、主要联系人和 受益人的日常花费账单：商家需提供下列任意一项花费的账单。例如水、电、燃气费用账单，固定手机账单，话费账单， 网络费用账单 ，个人信用卡账单，税收，保险及个人社保账单等，账单需由 正规公共事业单位出具 ；

4 、公司 费用账单：商家可以提供下列任意一项费用的账单。留意：一般情形下，内地公司不用提供，香港、中国台湾申请注册公司需要提供；

5 、公账 银行账户对账单：商家需提供一张公司公账的银行账户对账单，任何银行设立的都可以；

6 、收款方的海外 银行账户：商家可使用公司对公账户或是公司收益人的个人账户作为收款账户。

为什么加密货币领域也需要kyc

在加密货币的前期环节，的确是具备匿名性的，可是伴随着加密货币的发展，这几年愈来愈多居心叵测的用户将加密货币用以不法筹款、洗黑钱、售卖违禁物品等，这引起了 广泛地重视 。因此，在世界各地部门和金融机构的通力合作下，加密货币行业也一定要实行kyc 标准。一般认证需要的三要素便是名字加身份证加手机 验证 。本文主要写的是 kyc 是什么意思有关知识点，内容仅作参考。

英国amazon kyc 审核需要多久

现在亚马逊全球开店当销量达到一定额度，才要求做KYC认证，这个情况下销售是可以继续的，有14天的时间去做材料提交，比以前方便很多。现在亚马逊欧洲站自注册，一般5-10分钟就可以完成注册了。出口易 官网的亚马逊快速注册，10分钟就可以注册完成了

亚马逊上要求提供监管机构的备注是是什么意思

亚马逊上要求提供监管机构的备注意思是对开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核。根据查询相关公开信息显示根据欧洲有关监管机构的要求，亚马逊有义务对在欧洲平台，包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核，这简称KYC审核。通过平台欧洲验证团队的审核后，卖家才可以在欧洲平台上销售。

kyc是什么

中国银行打印。

主要联系人的经认证个人银行账户综合信息查询凭证扫描件。此文件必须满足下列所有条件：

① 显示发行日期。

② 在最近180天内开具的。

③ 带有银行业务验证码的印章。

④ 显示银行的名称或徽标。

⑤ 显示账户持有人的姓名、居住地址和银行账号。

只有KYC认证过的卖家可以在欧洲站继续销售。

KYC也是欧盟各国反洗钱和防止的制度基础，而亚马逊也严格按照欧洲监管机构的要求，对在欧洲国家如英、法、德、西、意、荷、瑞开设店铺的卖家进行身份验证。

亚马逊卖家在欧洲的KYC审核分两个阶段进行：

在刚注册了欧洲站账户的时候，KYC审核可能会立即被触发。这一阶段的审核为“停滞不前式审核”，即必须先通过审核，才能继续经营产品和店铺。

其次是当销售额达到某一阈值时，直接触发KYC审计。这一阶段的审计，将提前通知您所需的材料。其中有一张《个人银行综合信息查询单》，让不少卖家大跌眼镜。许多卖家在收到这份通知时显得不知所措，不知道这份凭证到底是什么东西。

kyc操作的难点包括哪三点

KYC审核的要点我个人看来，KYC审核的要点就是三个方面：1.后台填写的主要受益人个数2.主要联系人地址3.账单：个人和公司

什么是KYC

审核KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防和反洗钱的制度基础。根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC审核）。卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台销售。为什么说是这三点呢？因为这是你所有要准备的资料的核心。

首先，公司受益人涉及到公司股份分配的问题，受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人，几个受益人就需要提供几个人的资料。其次，主要联系人的地址，这个是关系到个人费用账单的问题，账单上的地址必须和亚马逊后台填写的联系地址一致。第三，公司账单和个人账单。公司账单，亚马逊要求的是公司对公账户账单，如果有就可以直接提供；没有对公账户也不怕，收款账户的账单也可以，就是我们常说的P卡账单。以上两种都必须注意，账单上要有公司的地址。个人账单，建议信用卡账单，如果没有，个人储蓄卡账单也ok，没有地址怎么破？让银行办一个变更地址的业务就有啦~