cfa特许资格证书申请流程是什么

一、拥有四年与投资相关工作经验1.工作经验需要涉及到：评估或应用金融财务，经济，或统计数据为

CFA资格认证持有人（CFA Charter holder）是独有的全球公认的投资管理从业人员高职业水平和道德水准的有力证明，是金融界卓越专业成就的象征；CFA 资格强调和遵循极其严格的职业操守和道德准则，世界各主要发达国家相关行业都将CFA作为金融行业操守高水平人员的衡量标准，包括中国在内的投资界专业人士，越来越认识到该资格在职业诚信认证的价值。

那么如何成为CFA资格认证持有人呢？具体申请步骤如下：

CFA（特许金融分析师）考试的目的就是一个职业规划的完善过程,考CFA也许是为了找到一份很好的工

方法

一、拥有四年（48个月）与投资相关工作经验

第一步： 通过CFA考试Level I 试单纯客观题的考试,主要在于考察考生对投资评估及管理的

1.工作经验需要涉及到：

CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。考试每

评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品；基于有价商品的衍生品和共同基金；商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等）。

称为特许金融分析师,意味着你已经成为了特许金融分析师（CFA）证书的持证人，那首先就需要满足特许金融

从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作监督、管理或指导；亦或直接或间接执行操作投资活动；

CFA报名步骤：1、进入CFA协会官网找到：CFA Program-Enroll and Reg

从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

成为CFA持证人条件：1、依次通过三个级别的考试2、具有四年或以上的CFA认可的与投资决策过

2.如何描述工作经验：

CFA考生只要完成三个阶段的6-hourCFA考试，持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验，以及

提交协会认可的工作岗位名称；

特许金融分析师考试并不一定要本科学历，3年制专科+1年全职工作经验即可报考；2年制专科+2年全职工作

除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节；

一、拥有四年与投资相关工作经验1.工作经验需要涉及到：评估或应用金融财务，经济，或统计数据为

在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围；

考生依次通过三个级别考试，具有四年或以上CFA认可工作经验，提交两封引荐人推荐信，申请成为所在地协会

申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新！

CFA（特许金融分析师）考试的目的就是一个职业规划的完善过程,考CFA也许是为了找到一份很好的工

3.在提交工作经验申请材料前可参考：

第一步： 通过CFA考试Level I 试单纯客观题的考试,主要在于考察考生对投资评估及管理的

自我工作经验是否能得到协会认可，即工作经验自我评估

CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。考试每

工作经验描述样本

称为特许金融分析师,意味着你已经成为了特许金融分析师（CFA）证书的持证人，那首先就需要满足特许金融

工作职位列表样本

CFA报名步骤：1、进入CFA协会官网找到：CFA Program-Enroll and Reg

申请需注意的清单

成为CFA持证人条件：1、依次通过三个级别的考试2、具有四年或以上的CFA认可的与投资决策过

二、加入CFA协会，成为协会正式会员

CFA考生只要完成三个阶段的6-hourCFA考试，持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验，以及

正式会员（Regular Membership）不同于附属会员（affiliate membership），正式会员是被推荐的CFA考生并以申请成为CFA Charter holder为目的。

特许金融分析师考试并不一定要本科学历，3年制专科+1年全职工作经验即可报考；2年制专科+2年全职工作

成为CFA协会的正式会员必须满足：

1.在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历；

2.通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准；

3.拥有四年（48个月）与投资相关工作经验（可参考第一条）；

4.申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入；

5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）；

6.交纳会员费：

会员标准年费为：275美元；

已是退休状态的会员年费为：100美元；

分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准，查看各地分会信息请点击：local CFA society

CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

三、宣誓遵守《职业道德规范及职业行为标准》

四、申请加入当地分会

五、完成CFA三个级别的考试。

上述五个步骤完成后即满足CFA资格认证持有人的申请要求，其中第二条与第三条可登录CFA协会官网个人账户内，在考生个人账户中Membership栏目下有专门提交申请的通道，考生登录后即可提出申请。

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如何成为CFA特许资格证书持有人

一、拥有四年与投资相关工作经验e799bee5baa6e58685e5aeb931333363393663

1.工作经验需要涉及到：

评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策;涉及证券或类似的投资工作(例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品;基于有价商品的衍生品和共同基金;商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等)。

从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作监督、管理或指导;亦或直接或间接执行操作投资活动;从事投资活动的咨询、教学指导工作。

职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

2.如何描述工作经验：

提交协会认可的工作岗位名称;除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节;在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围;申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新!

3.在提交工作经验申请材料前可参考：

自我工作经验是否能得到协会认可，即工作经验自我评估工作经验描述样本

工作职位列表样本申请需注意的清单

二、成为CFA协会正式会员

在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历;

通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准;

拥有四年(48个月)与投资相关工作经验(可参考第一条);

申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入;

同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》(即PCS);

交纳会员费：

会员标准年费为：275美元;

已是退休状态的会员年费为：100美元;

分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准，查看各地分会信息请点击：local CFA

societyCFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。

三、宣誓遵守《职业道德规范及职业行为标准》

四、申请加入当地分会

五、完成CFA三个级别的考试

上述五个步骤完成后即满足CFA资格认证持有人的申请要求，其中第二条与第三条可登录CFA协会官网个人账户内，在考生个人账户中Membership栏目下有专门提交申请的通道，考生登录后即可提出申请。

想考CFA特许金融分析师证书，怎么准备

考生依次通过三个级别考试，具有四年或以上CFA认可工作经验，提交两封引荐人推荐信，申请成为所在地协会会员，遵守CFA协会道德与行为准则即可获得金融分析师证书。

CFA证书申请需要哪些条件：

1、依次通过三个级别的考试;

CFA考试由三个级别组成，每个zd级别的考试时间均为6个小时。通过三个级别的考试一般需要2-5年的时间。每个级别的考试次数没有*，考生可以无限次参加每一个级别的考试。

2、具有四年或以上的CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在内CFA考试前、考中、考后积累);

3、提交两封引荐人Sponsor的推荐信；

4、申请成为CFA及所在地协会的会员资格(membership)； 5、承诺遵守CFA协会的道德与行为准则

其中要注意的是第三条，容两位引荐人要求分别是CFA协会的常规会员(regular member)和申请人的主管(supervisor)，二名引荐人中至少要有一名是申请人正在申请的协会会员。

CFA特许资格认证的价值有哪些

CFA（特许金融分析师）

考试的目的就是一个职业规划的完善过程,考CFA也许是为了找到一份很好的工作,也许目的仅仅是镀金,这里我觉得CFA证书其实给大家带来的不仅仅是其认可度,而是在职业规划、一国的证券市场完善、还有人才引进方面,都有着较大的意义,另外还可以给自己带来不少的人脉.

CFA之所以能成为全球金融第一考,考试难度是次要的,最主要的是它的课程里包含了当今世界上最成熟的证券市场的金融理论,可以说CFA的全套教材体系,就是一位市场投资分析师或者是基金管理人员所必须具备的专业知识,而整个CFA考试的设计,也都是在灌输一个理念--高压,因为投资行业就是高压的,考试时间上午下午是各三小时,中午休息时间较少,这就是在考察学员是否能有持续的高压抵抗能力,而且有个规律是下午场的考试要难于上午场,这里其实也就突出了这个重点了.而且CFA考试所强调的一e799bee5baa6e79fa5e98193e59b9ee7ad9431333366306561直是运用而不是一味的难度.

那么CFA的全部体系为什么是最科学的?它对我们的职业规划有何意义?首先我认为CFA一级首先就是涵盖了整个证券市场投资的产品介绍,这也是很多银行内训或者培训的出发点,权益类产品里面所提到的证券市场基本知识,还有权益类产品的基本估值模型,还有就是固定收益里面所提及的TIPS还有反利率债券,政府债券,公司企业债,MBS/ABS等等,最后就是期货期权,经济学里的财政政策和货币政策.纵观整个CFA一级的框架,我们学习后的产出就是一个本科毕业生所该具备的金融学知识,而且具有很高的实操性(估值,统计,还有证券组合基本常识),其实CFA一级对于一般银行的客户经理和分析师助理已经受用了,因为推荐产品过程中并不需要估值或者投资管理理论,我们唯一需要的就是了解产品进行介绍.

再次，CFA二级的整个知识体系又有了质的提升,那就是资产评估,而且偏重方向是金融资产评估,整个二级所围绕的出发点就是利用各种模型和定量分析原理,对复杂的金融市场进行预测和深度的观察,并且强调财务分析的重要性,其侧重点其实在债券和股票估值的区分尤为明显,股权类资产所关注的是ROE的持续性还有利润率和收入的一致性,那么债券类的重点就是现金流是否充足或者就是各类资产的质量还有数量,所以整个二级所要告诉我们的,就是金融资产估值其实偏重于在基本面的基础上,再去利用模型和数学进行深度挖掘其潜在价值,但是二级并没有把重点放在投资管理,二级的整个学习体系已经够一些分析师运用了,并且在实操过程中已经可以完完全全的覆盖了基本的价值评估原理,那就是现金流为主的折现,因为分析师报告主要面对的客户是企业咨询或者是其他另外的一些兼并重组事项,不一定就是针对一般的客户,这些在二级的公司理财还有财务章已经明确的给出了估值的解决方案.

CFA*所涵盖的内容就是一位成功的基金经理所必须掌握的技能,包括行为金融学,还有就是组合管理,这部分的内容和一级二级联系起来,我们再回头学习,其实CFA一级到*就是一个分析师成长的过程,CFA的金融知识完完全全可以在以后同学们毕业面试中或者工作中充当坚强的后盾了,不需要再去花大量时间观看额外的书籍,而且CFA的例题还有习题里面的很多名词,也都是采用专业词汇进行描述的,这对提升大家的英语理解能力还有适应以后研读英文研究报告的能力,是有帮助的,这是很多国内的一些高难度考试所达不到的.

CFA考试内容也是丰富多彩的,它的考试尤其是2-3级,都是一些比较有意思的案例,这些案例也正是以后我们在实际的工作中很可能会遇到的,我们提前对发达国家的证券市场的实际案例做一个理论上的俯瞰,这样其实我们以后在工作的培训中,就可以省去很多时间,更快更便捷的适应以后的工作环境.并且CFA的道德体系是世界上现在比较完善的,它描述了一个投资分析师或者基金经理最基本的7条投资伦理,尤其是在一些新兴市场国家,会计制度和证券市场缺陷较多,学习CFA考试并且借鉴发达国家的投资伦理,对于发展中国家的证券市场的发展还有完善,无疑是起着推波助澜的作用,而且里面很多的金融学知识,也对发展中国家在金融创新领域,起到了很好的指导意义.

请问如何取得CFA特许状呢？

第一步： 通过CFA*考试

Level I 试单纯客观题的考试,主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解

Level II 主要考察资产评估的能力(2005年后Level II改为选择题);Level III 则考察组合管理及资产分配的能力,

Level III 考试的形式是50%的论文和50%的应用题(其中主要是案例分析)。

第二步：在参加CFA认证考试之前,可以不具备投资管理决策方面的工作经验,但需要满足以下条件:

4年制本科学历(在校大四e79fa5e98193e58685e5aeb931333363383463学生也可)·

3年制大专学历加上1年全职工作经验·

2年制大专学历加上2年全职工作经验

四年被CFA协会所认可的工作经验包括:在投资决策过程(如金融分析、投资管理、和证券分析等等)中收集、评估及应用金融、经济和统计数据;直接或间接主管他人进行上述活动;从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。

CFA协会要求CFA证书的申请者必须花超过50%的时间用于以上工作,其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前,期间或以后,但只有达到四年的相关工作经验积累后,才能获得CFA认证。

 第三步：提交两封引荐人Sponsor的推荐信

满足CFA协会的会员资格要求(其中很大部分是职业行为和道德准则要求)并申请成为一名CFA协会的成员。

第四步：递交职业品行陈述

通过资格审查后，就能取得CFA特许状。

如何得到特许财务分析师(CFA)资格。

CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。考试每年举办两次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。 CFA 的课程以投资行业的实务为基础。要成为一名CFA，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分初、中、高三个等级。每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三个级别的考试，且有4年金融从业经历者才能最终获得资格证书。

一、CFA证书取得条件如下：

（一）依次通过三个级别的考试；

（二）具有四年或以上的CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累)；

（三）提交两封引荐人Sponsor的推荐信；

（四）申请成为CFA协会的会员资格(membership)；

（五）递交职业品行陈述。

二、考试内容：

CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM ( 知识体系) 主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分e799bee5baa6e997aee7ad94e78988e69d8331333363373762析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。

CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。一级考试（Level 1）形式为选择题（Multiple Choice），每卷各120 题，共240 题；

CFA 二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用（包括经济学、财务报表分析和数量分析方法）。二级考试（Level 2）形式为案例选择题（Multiple Choice），每卷各60 题，共120 题；

CFA *考试内容为前两组内容的综合总结。*考试（Level 3）形式为分为两个部分，上午部分包括简答题和计算题两大类，下午部分与二级形式一致10道Item Set,每题6个小题,共60道题；